Highlights 2022

Name: Hartwig Löger
Geburtsjahr: 1965
Position ab Juli 2023: Generaldirektor und Vorstandsvorsitzender
Im VIG-Vorstand seit: Jänner 2021
Branchen-Know-how: 38 Jahre

Name: Peter Höfinger
Geburtsjahr: 1971
Position ab Juli 2023: Generaldirektor-Stellvertreter und stellvertretender Vorstandsvorsitzender
Im VIG-Vorstand seit: Jänner 2009
Branchen-Know-how: 25 Jahre

Slowakische VIG-Gesellschaft Kooperativa steigt ins Pensionskassengeschäft ein

Durch die Übernahme der slowakischen Pensionskassengesellschaft 365.life hat die VIG-Versicherungsgesellschaft Kooperativa in der Slowakei ihr Dienstleistungsangebot auf die betriebliche Pensionsvorsorge erweitert. 365.life war bisher Teil der 365.bank-Gruppe und verfügt über langjährige Erfahrung in der Veranlagung von Sparguthaben an den Finanz- und Kapitalmärkten. Mit einem Marktanteil von rund 5 % verwaltet das Unternehmen Pensionsfonds mit einem Gesamtvolumen von mehr als EUR 500 Mio. von rund 125.000 Kund:innen.

Mitglied der Weltbankgruppe IFC beteiligt sich an bulgarischer Pensionskasse Doverie der VIG

International Finance Corporation (IFC), ein Mitglied der Weltbankgruppe, beteiligt sich mit rund 10 % an der Doverie, der mehrheitlich zur VIG gehörenden Pensionskasse in Bulgarien. Die Kooperation hat das Ziel, den bulgarischen Pensionsversicherungsmarkt zu stärken und gemeinsam weiter auszubauen. Mit der IFC an Bord, die ihre globale Expertise in diesem Geschäftssegment einbringt, können wir gemeinsam noch effizienter zur notwendigen Stärkung der privaten Pensionsvorsorge in Bulgarien beitragen.

Neugegründete Assistance-Gesellschaft in Serbien sowie Ausweitung der Leistungen auf Georgien

Die VIG-Gruppe hat sich zum Ziel gesetzt, Assistance-Leistungen über eigene Unternehmen, statt Drittunternehmen anzubieten. Mit der im Juli 2022 gegründeten GLOBAL ASSISTANCE D.O.O. BEOGRAD setzt die VIG ihren Expansionskurs eigener Gesellschaften zur digitalen Kund:innen-servicierung fort. Seit September 2022 wurden die Assistance-Leistungen zudem auf Georgien ausgeweitet. Damit werden mittlerweile in elf Ländern Kund:innen der VIG-Versicherungsgruppe durch gruppeneigene Servicegesellschaften betreut. Insgesamt wickeln die Servicegesellschaften mehr als 600.000 Assistance-Fälle pro Jahr ab.

Kooperation mit GROPYUS – Ökosystem für nachhaltiges und bezahlbares Wohnen

Die VIG Holding hat mit dem internationalen PropTech-Unternehmen GROPYUS mit Sitz in Wien einen Kooperationsvertrag unterzeichnet. GROPYUS plant, baut und verwaltet Gebäude. Nachhaltige Materialien wie vor allem Holz reduzieren den ökologischen Fußabdruck, Automatisierung und Digitalisierung senken die Kosten. GROPYUS will nachhaltiges und künftig auch bezahlbares Wohnen für alle ermöglichen. Die VIG-Versicherungsgruppe unterstützt GROPYUS dabei von der Versicherung über Assistance-Leistungen und der Finanzierung bis hin zur geplanten Expansion des Unternehmens nach Zentral- und Osteuropa.

Neues Kompetenzzentrum für Kund:innenerfahrung

Im Jänner 2023 startete die VIG ein Kompetenzzentrum für Kund:innenerfahrung für die gesamte VIG-Gruppe. Es ist Teil des Strategieprogramms VIG 25, in dessen Rahmen sich die VIG unter anderem mit der Schaffung von Zusatznutzen für Kund:innen beschäftigt. Ziel des Kompetenzzentrums ist es, einheitliche Parameter und Tools für alle Gesellschaften zu definieren, um Kund:innenzufriedenheit zu messen und zu verbessern. Es ist auch die Einrichtung einer „Voice of the Customers“-Gemeinschaft für den Austausch bewährter Verfahren geplant.

Digitaler Bankenvertrieb

Die VIG-Gruppe kooperiert in elf CEE-Länder mit der Erste Group. 2022 wurden über diesen Weg rund EUR 1,4 Mrd. an Prämie erwirtschaftet. Neben dem herkömmlichen Bankvertrieb, etwa in der Filiale, bietet die Erste Group mittlerweile in sechs Ländern – Österreich, Tschechische Republik, Slowakei, Rumänien, Ungarn und Kroatien – VIG-Produkte über ihre digitale Plattform „George“ an. Insgesamt wurden 2022 rund 175.000 Verträge online über Georg abgeschlossen. Neben der klassischen Kreditabsicherungen werden auch eine Vielzahl von Sachversicherungen angeboten, allen voran die Reiseversicherung

VIG-Aktien an der Budapester Börse

Die Aktien der VIG notieren seit 1994 an der Wiener Börse und seit 2008 an der Prager Börse. Seit November 2022 werden diese auch an der Budapester Börse gehandelt. Mit diesem Schritt will die VIG vor allem in Zentral- und Osteuropa neue Investor:innen gewinnen.

Rating A+ mit stabilem Ausblick

Die internationale Ratingagentur Standard & Poor’s (S&P) hat das Rating der Vienna Insurance Group mit „A+“ und stabilem Ausblick abermals bestätigt. Die VIG bleibt damit weiterhin eines der Unternehmen mit dem besten Rating im ATX der Wiener Börse. Die Ratingagentur bewertet unverändert das Geschäftsprofil der VIG als stark und das Finanzrisikoprofil als sehr stark. Die Vienna Insurance Group profitiert als Marktführerin in Österreich und mehreren CEE-Märkten weiterhin vom Aufschwung der Versicherungsmärkte und ihrer geografischen und geschäftlichen Diversifizierung. Abermals hebt S&P die ausgezeichnete Kapitalausstattung der VIG hervor. Auch die langjährige Kooperation mit der Erste Group im Bereich der Bankversicherung wird positiv hervorgehoben.

VIG investiert halbe Milliarde Euro erfolgreich in grüne und soziale Projekte

Im März 2021 hat die VIG als erste Versicherung Europas eine Benchmark-Nachhaltigkeitsanleihe begeben. Nur ein Jahr nach der Emission hat sie den gesamten Erlös von EUR 500 Mio. erfolgreich in nachhaltige Projekte angelegt. Rund 80 % flossen in grüne, 20 % in soziale Vorhaben.

Ein detaillierter Bericht über die Allokation und die Auswirkungen der Nachhaltigkeitsanleihe ist auf der Webseite der VIG unter diesem Link in englischer Sprache zu finden.

VIG platziert erfolgreich nachrangige Tier-2-Schuldverschreibungen

Die Vienna Insurance Group AG Wiener Versicherung Gruppe hat Anfang Juni 2022 nachrangige Tier-2-Schuldverschreibungen mit fest-zu-variablem Zinssatz und vorgesehener Endfälligkeit im Jahr 2042 in einem Gesamtnennbetrag von EUR 500 Mio. erfolgreich bei institutionellen Investor:innen im In- und Ausland platziert. Parallel dazu hat die VIG ein Angebot zum Rückkauf der im Jahr 2013 ausgegebenen nachrangigen Anleihe (ISIN: AT0000A12GN0) gemacht und in der Folge Anleihen im Gesamtnennbetrag von insgesamt EUR 215,6 Mio. zurückgekauft. Alle Details unter: www.vig.com/anleihen

Performance der VIG-Aktie 2022

Trotz starker operativer Ergebnisse der VIG in einem herausfordernden Umfeld führten die Unsicherheiten rund um die CEE-Region in Folge des Krieges in der Ukraine in Kombination mit der stark gestiegenen Inflation und Rezessionsängsten dazu, dass die VIG-Aktie per 31. Dezember 2022 mit einem Kurs von EUR 22,35 schloss. Das entspricht einer Gesamtjahresperformance der VIG-Aktie von -10,2 %. Damit entwickelte sich die VIG-Aktie deutlich besser als der ATX, der insbesondere durch die Verluste der hoch gewichteten Bankaktien unter Druck geriet und das Jahr 2022 mit einem Minus von 19,0 % beendete. Die Versicherungswirtschaft, gemessen am Branchenindex STOXX®Europe 600 Insurance, performte insgesamt klar besser und blieb mit lediglich -1,0 % 2022 nur knapp unter dem Ultimokurs des Vorjahres.

VIG Xelerate: Innovation feiern

28 Innovationsprojekte von Teams aus 22 VIG-Gesellschaften: Der gruppeninterne Innovationswettbewerb VIG Xelerate erhielt 2022 mehr Einreichungen denn je. Erstmals unterstützte der VIG-Kooperationspartner Plug & Play, die größte Innovationsplattform der Welt mit Sitz im Silicon Valley, bei der Bewertung der Projekte. Seit 2018 zeichnet VIG Xelerate besonders vielversprechende Ideen aus, bietet finanzielle Unterstützung für ihre Realisierung und fördert so eine Kultur der Offenheit und der Innovation in der VIG.

VIG Xelerate: Die Gewinnerprojekte

2022 zählten folgende drei Digitalisierungsprojekte zu den Gewinnern:

• Wiener Städtische (Österreich) mit „360° View“: Das Ziel des Projektes ist ein ganzheitliches, in Echtzeit aktualisiertes Kund:innenprofil, das personalisierte Informationen und Angebote auf unterschiedlichen Kanälen ermöglicht und damit die Kund:innenzufriedenheit erhöhen soll.
• Compensa Leben (Baltikum) mit „Automated Policy Lifecycle”: Durch den Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) sollen Schadenforderungen und andere für Kund:innen relevante Anfragen in Zukunft noch schneller beantwortet werden.
• Omniasig (Rumänien) mit „Omni Cockpit“: Das Projekt soll die Direktverkäufe und Kund:innenzufriedenheit steigern, indem es unter anderem vorhandene Daten sinnvoll verknüpft.

Rasche Schadenabwicklung dank KI

Die Schadenabwicklung im Kfz-Bereich ist für gewöhnlich ein langwieriger Prozess, in dem sich unterschiedliche Akteur:innen abstimmen müssen. Eine digitale Lösung dafür hat Beesafe entwickelt, ein von der VIG Holding und der polnischen Compensa gegründetes Versicherungs-Start-up. Nach einer Schadenmeldung erhalten Versicherungsnehmer: innen einen Web-Link zugeschickt, unter dem sie Fotos des Schadens hochladen. Ein Programm auf Basis Künstlicher Intelligenz (KI) analysiert daraufhin den Schaden und schätzt die Reparaturkosten. Beesafe-Expert:innen prüfen den Vorschlag und leiten ihn weiter. Dieser Prozess dauert bei einem regulären Schadensfall nicht einmal zehn Minuten statt zuvor mehrere Tage.

Digitale Haushaltsversicherung

Die österreichische Gesellschaft Wiener Städtische hat im Jahr 2022 ihre Online-Palette um zwei neue Produkte erweitert. Die Haushaltsversicherungen „living.up“ und „living.up – now“ können mit wenigen Klicks abgeschlossen werden. Nach dem Online-Abschluss erhalten die Kund:innen sofort alle notwendigen Dokumente per E-Mail. Der Versicherungsschutz ist bereits ab dem nächsten Tag aktiv. Bei der österreichischen Donau Versicherung kann man seit 2021 ebenfalls die Haushaltsversicherung online abschließen. „WohnenNext“ setzt dabei auf innovatives Design und Benutzer:innenfreundlichkeit.

Effiziente Underwriting-Plattform

Seit Sommer 2022 bietet der tschechische Versicherer ČPP eine digitale Underwriting-Plattform für Unternehmen an, auf der Underwriter schnell und einfach Versicherungsschutz vorbereiten können. Die Plattform macht den Prozess nicht nur schneller und benutzerfreundlicher, sondern spart auch Kosten und verringert das Risiko möglicher Fehler.

Rasch zur Kfz-Versicherung

Die rumänische Omniasig erleichtert den Abschluss von Kfz-Versicherungen. Potenzielle Kund:innen können über eine eigene App Fotos ihres Fahrzeugs aufnehmen. Ein Programm auf Basis Künstlicher Intelligenz erkennt Merkmale, wie etwaige bestehende Schäden, am Auto und führt eine digitale Risikoinspektion durch.

Digitale Kund:innenportale

Die Donau Versicherung hat ein digitales Kund:innenportal entwickelt, das viele digitale Services anbietet: einen Überblick über Verträge und etwaige Versicherungsfälle, digitale Polizzen, Schadensmeldungen und Einreichungen von Rechnungen sowie einen raschen Kontakt zum Beratungsteam. Die Wiener Städtische hat 2022 ebenfalls ein digitales Kund:innenportal lanciert. Mit nur einem Klick gelangt man zur Übersicht aller Verträge und Versicherungsfälle. Die Zustellung neuer Dokumente erfolgt direkt in das Postfach, und auch Schäden können schnell und einfach gemeldet werden. Außerdem ist die Kontaktaufnahme mit den Berater:innen direkt über das Portal möglich. Die Zugangsdaten können auch für die „losleben“-App genutzt werden – so sind die Kund:innen stets in der Lage, den für sie gerade komfortabelsten Kommunikationsweg zu wählen. Die bulgarische Bulstrad Leben bietet ihren Kund:innen mit einer Gesundheitsversicherung seit vielen Jahren – zusätzlich zur Webseite – eine Onlineplattform mit speziellen Services an, wurde seither permanent ausgebaut und steht seit 2016 auch als App zur Verfügung. Kund:innen können mit „B-Assist“ unter anderem neue Versicherungen abschließen, Arzttermine buchen oder Anträge für Erstattungen einreichen. Für Fragen steht unter anderem ein Chatbot zur Verfügung.

„losleben“ ist beliebteste Versicherungs-App

Die App „losleben“ der Wiener Städtischen wurde zum zweiten Mal in Folge zur besten Versicherungs-App Österreichs gekürt. Dies ergab eine Umfrage des Testinstituts ÖGVS. Branchenübergreifend belegte „losleben“ den ausgezeichneten 13. Platz unter insgesamt über 450 untersuchten Apps. Kund:innen können „losleben“ unter anderem dazu nutzen, um Arzt- und Medikamentenrechnungen sowie Haushalts-, Eigenheim- und Kfz-Schadensmeldungen einzureichen.

Digitales Assistance-Netzwerk

Die VIG setzt für die Abwicklung der Assistance ein selbst entwickeltes Softwaresystem ein, das die eigenen Assistance-Gesellschaften zur Organisation und Abwicklung von digitalen Serviceleistungen verwenden. Abgesehen von der Verwaltung der Assistance-Fälle können die VIG-Gesellschaften den Servicefall der Kund:innen mittels GPS-Tracking genau beobachten und damit schnellstmögliche Hilfe gewährleisten. Andererseits haben die Kund:innen die Möglichkeit, Dienstleistungen online zu verfolgen und zeitsparend agieren zu können. Seit Beginn des Jahres 2022 können Assistance-Fälle innerhalb der teilnehmenden VIG-Länder auch digital vernetzt bearbeitet und den Versicherungsnehmer:innen auch grenzüberschreitend schnell und punktgenau geholfen werden. Egal, ob bei Autounfall, Panne oder einer Verletzung im Urlaub, das Callcenter der Global Assistance kann die VIG-Kund:innen bei Bedarf lokalisieren und rasch Hilfe organisieren, auch wenn sich die Kund:innen beispielsweise wegen eines Urlaubsaufenthaltes nicht im Heimatland befinden. Angeboten werden Assistance-Leistungen für die Bereiche Auto, Reise, Haushalt und Gesundheit.

Solidarität mit der Ukraine

Unmittelbar nach dem russischen Angriff auf die Ukraine starteten die VIG-Gesellschaften mit Hilfsaktionen für ihre ukrainischen Kolleg:innen und deren Angehörigen. Zahlreiche Mitarbeiter:innen engagierten sich freiwillig, sammelten Hilfsgüter oder stellten Unterkünfte für Geflüchtete zur Verfügung. Das VIG-Management richtete den VIG Family Fund mit einer Grunddotierung von EUR 5 Mio. ein. Mehr dazu im Nachhaltigkeitsbericht ab Seite 56.

Unterstützung für Erdbebenopfer

Der Vorstand der VIG Holding hat nach Bekanntwerden der Erdbebenkatastrophe Anfang 2023 in der Türkei beschlossen, EUR 1 Mio. an das Rote Kreuz als Soforthilfe zu spenden. Darüber hinaus wurden jeweils EUR 500.000 an die von den beiden lokalen VIG-Gesellschaften aufgesetzten Hilfsfonds zur Unterstützung der betroffenen Mitarbeiter:innen und deren Angehörigen zur Verfügung gestellt.